Profesionales de ventas de servicios financieros
Contenido
- Una carrera de ventas en servicios financieros
- Certificaciones
- Certificaciones Avanzadas
- Los desafíos y las recompensas
Ayudar a las personas a administrar e invertir su dinero es el trabajo de los asesores financieros. Mientras que aquellos en la industria de servicios financieros pueden tener títulos y certificaciones de alto nivel, sin habilidades de ventas, toda la educación y capacitación no son más que decoraciones de paredes.
Una carrera de ventas en servicios financieros
Cuando se trata de inversiones, jubilaciones y educación infantil, las personas quieren trabajar con un asesor profesional y no con un vendedor que pueda ser compensado por vender inversiones específicas, fondos mutuos o acciones. Cuando una inversión va hacia el sur, es mucho más fácil para un asesor calmar los nervios de un inversor que para un profesional de ventas realizar la misma tarea.
Cualesquiera que sean los títulos, cada asesor financiero exitoso comprende que tienen la responsabilidad de comprender las tendencias del mercado y de cómo "vender" efectivamente los servicios y los vehículos de inversión a los clientes. Aquellos en el campo financiero que no aceptan que son profesionales de ventas, generalmente terminan en roles de analistas o en un campo profesional diferente.
Certificaciones
Para vender valores financieros, los asesores financieros deben tener licencia. Las certificaciones más comunes son las Series 6,7 y 63. Estas certificaciones le permiten a un asesor vender fondos mutuos, anualidades, bonos, vehículos de retiro y acciones individuales. Muchos asesores también poseen certificaciones de seguros, como vida, accidentes y salud.
Certificaciones Avanzadas
Por desafiantes que puedan ser los exámenes de las series 6,7 y 63, generalmente se consideran certificaciones de nivel de entrada en la industria de servicios financieros. Para aquellos comprometidos con el éxito a largo plazo como asesor o planificador financiero, el aprendizaje continuo y las certificaciones son prácticamente obligatorios.
Muchos asesores financieros obtienen sus certificaciones CFA y CFP. CFA significa Certified Financial Analyst y CFP significa Certified Financial Planner. Ambas son certificaciones altamente reconocidas y generalmente no se obtienen hasta varios años en una carrera de servicios financieros.
Más allá de estas certificaciones, algunos en la industria estudian y obtienen el ChFC, o Chartered Financial Consultant. Según la experta en servicios financieros Donna Rodgers:
Un consultor financiero colegiado debe tener al menos 3 años de experiencia laboral en la industria de servicios financieros. El ChFC® prepara a los profesionales para gestionar las necesidades de las personas, las familias y las pequeñas empresas. Según el American College, los ChFC ganan un 51 por ciento más que sus pares.El aumento de ingresos por sí solo puede inspirar a muchos a obtener esta certificación y el beneficio adicional de un mayor respeto por parte de sus pares y clientes.
Los desafíos y las recompensas
Prácticamente todas las calles principales de los Estados Unidos tienen al menos 1 oficina de servicios financieros, con un solo asesor o un equipo de asesores, que buscan activamente nuevos clientes y retienen a sus clientes existentes. La mayoría de los bancos ofrecen servicios financieros al igual que la mayoría de las agencias de seguros. Agregue a esta lista la disponibilidad de servicios financieros ofrecidos por compañías basadas en Internet y pronto comprenderá que la industria de servicios financieros es muy competitiva.
El otro desafío principal son los mandatos y regulaciones gubernamentales de cumplimiento que todos y cada uno de los planificadores financieros deben cumplir. Infringe una ley y sus licencias se suspenden o se revocan.
Para aquellos que pueden superar la competencia, se dedican a obtener las certificaciones requeridas y opcionales, y que realizan todos sus negocios con integridad, las recompensas son increíbles. Los mejores planificadores financieros pueden ganar varios cientos de miles de dólares por año, así como incentivos, vacaciones y una gran cantidad de premios.
La carrera es, sin duda, una de las más difíciles de tener éxito, razón por la cual la mayoría abandonó después de solo unos años. Las verdaderas recompensas se otorgan a aquellos que permanecen en la carrera por 2 o más años y están dispuestos a trabajar largas horas y enfrentar meses de escasez hasta que comiencen a cosechar los beneficios.
